Arquitectura empresarial de holding financiero para vejez digna en México

Arquitectura empresarial — Holding financiero

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Holding directivo

Gobierno corporativo · Finanzas · Estrategia · Decisiones de capital

Propósito: Erradicar la pobreza en la vejez

Holding directivo — funciones clave

Gobierno corporativo Gestión financiera consolidada Asignación de capital entre UEN Planeación estratégica 3 años Control y auditoría interna Gestión del sistema TI central Cumplimiento regulatorio Relaciones institucionales
Meta crecimiento Año 1
+5% ingresos
Meta crecimiento Año 2
+10% acum.
Meta crecimiento Año 3
+15% acum.
Fuente principal hoy
Cooperativa
Fuente principal a 5 años
Promotoría
Pensiones
Gestión de Pensiones
Trámite y financiamiento bajo Ley 73, Art. 10 y Ley 93
Ingreso: ★★★ · Regulación alta
Créditos
Créditos a Pensionados
Colocación y gestión de créditos para adultos mayores
Ingreso: ★★★ · Riesgo crediticio
Cooperativa
Cooperativa de Servicios
Limpieza, capacitación y colaboración de socios
Ingreso: ★★★★ · Principal hoy
Promotoría
Promotoría Allianz
Reclutamiento, seguros y desarrollo organizacional
Ingreso: ★★ · Apuesta a 5 años

Gestión de Pensiones — procesos e indicadores

Trámite de pensión (Ley 73 / Art. 10 / Ley 93) Dictaminación y resolución Financiamiento de trámite Captación y calificación de prospectos Gestión documental (expediente pensionado) Seguimiento y cobranza de honorarios Atención post-resolución Ventas compartidas con fuerza comercial
KPI clave
Tasa cierre trámite
KPI clave
Tiempo resolución
KPI clave
Cartera activa
KPI clave
% recuperación

Créditos a Pensionados — procesos e indicadores

Originación de crédito Evaluación y autorización Colocación y dispersión Administración de cartera Cobranza ordinaria y preventiva Cobranza extrajudicial Gestión de garantías y avales Ventas cruzadas con pensiones
KPI clave
Saldo cartera
KPI clave
Índice mora
KPI clave
Créditos colocados/mes
KPI clave
Costo fondeo

Cooperativa de Servicios — procesos e indicadores

Originación y contratación de servicios Cobro de cuotas a socios Altas y bajas de socios Digitalización de documentos Canal de comunicación permanente con socios Capacitación y desarrollo de socios Supervisión de servicios de limpieza Gestión de calidad de servicio Cumplimiento regulatorio cooperativa
KPI clave
Nº socios activos
KPI clave
% cuotas al corriente
KPI clave
Contratos de limpieza
KPI clave
Rotación de socios
KPI clave
Docs digitalizados/mes

Promotoría Allianz — procesos e indicadores

Reclutamiento de promotores ★ más crítico Capacitación y certificación Desarrollo organizacional Retención de talento Colocación de pólizas Seguimiento y renovaciones Vínculo con Allianz (cumplimiento) Ventas cruzadas con pensionados y socios
KPI clave
Promotores activos
KPI clave
Tasa retención promotor
KPI clave
Primas colocadas/mes
KPI clave
Pólizas en vigor
Servicios compartidos y transversales
Fuerza de ventas compartida
Promotores con portafolio multi-UEN. Proceso de prospección, presentación y cierre común.
Sistema TI central
Plataforma única que da servicio básico a las 4 UEN. Requiere desarrollo, mantenimiento e innovación continua.
Gestión documental y cumplimiento
Digitalización, resguardo y cumplimiento regulatorio transversal a todas las unidades.
Pensiones
Créditos
Cooperativa
Promotoría
Holding